
第一,銀行擔心把賬戶批下來后,客戶根本沒有能力做業務收款,這時候賬戶就會變成僵尸賬戶,那么后面銀行還要花錢花時間來維護賬戶和注銷賬戶,對于銀行來說是一種資源浪費,所以銀行不會批準;
第二,提供業務實際資料出來可以判斷客戶是否有能力做業務收款,還可以驗證所做的業務是否合法,所涉及到的客戶國家是否是敏感國家,原因是在2015年之前注冊好新的香港公司后,不管是去香港匯豐銀行還是花旗銀行、星展銀行、恒生銀行開戶,都是簡單方便快捷,提供的也是香港公司的基本資料,但是后面慢慢很多銀行被查出有客戶開了銀行賬戶用來xi錢等違法犯罪的事情,所以當時很多銀行都被處罰成千上億的罰款;
開戶需要提供的資料:
個人資料
- 身份證
- 通行證/護照
- 入境白色小字條
-近三個月個人銀行流水
公司資料:
- 商業登記證 (BR)
- 公司注冊證 (CI)
- 公司章程 (M&AA)
- NNC1 或 NAR1
業務證明:
香港公司
- 采購銷售合同各2份(可以是未發生的業務)
關聯公司
- 公司營業執照,近三個月采購銷售合同各三份,相對應的貨運單據(發票,采購單,提單,報關單,送貨單等),近三個月的銀行流水