立陶宛支付牌照申請流程介紹
立陶宛支付牌照申請流程介紹
立陶宛全稱：立陶宛共和國（立陶宛語：Lietuvos Respublika，英語：Republic of Lithuania），立陶宛位于波羅的海東岸，首都維爾紐斯。立陶宛是一個擁有輝煌文明的歷史古國，與俄羅斯一直在北歐及東歐爭雄，曾先后遭到俄羅斯帝國與蘇聯的吞并，1990年立陶宛宣布脫離蘇聯獨立，1991年9月6日，蘇聯正式承認立陶宛的獨立，后加入歐盟和北約。立陶宛金融監管機構立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構，結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。相對寬松的監管和顯著降低金融機構的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在最近成為全球熱門金融公司集中的地區。
立陶宛EMI支付牌照的優勢：
（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當地運營；（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；（3）快速的牌照辦理，時間約為三個月即可；（4）遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文；（5）遠程客戶端驗證。創新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；（6）向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；（7）第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業，在運營的第一年，若公司發生輕微違法行，不處以處罰；（8）辦理簽證，為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。
立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準前，公司不需要支付資本保證金。在公司注 冊牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金。
立陶宛全稱：立陶宛共和國（立陶宛語：Lietuvos Respublika，英語：Republic of Lithuania），立陶宛位于波羅的海東岸，首都維爾紐斯。立陶宛是一個擁有輝煌文明的歷史古國，與俄羅斯一直在北歐及東歐爭雄，曾先后遭到俄羅斯帝國與蘇聯的吞并，1990年立陶宛宣布脫離蘇聯獨立，1991年9月6日，蘇聯正式承認立陶宛的獨立，后加入歐盟和北約。立陶宛金融監管機構立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構，結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。相對寬松的監管和顯著降低金融機構的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在最近成為全球熱門金融公司集中的地區。
立陶宛EMI支付牌照的優勢：
（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當地運營；（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；（3）快速的牌照辦理，時間約為三個月即可；（4）遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文；（5）遠程客戶端驗證。創新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；（6）向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；（7）第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業，在運營的第一年，若公司發生輕微違法行，不處以處罰；（8）辦理簽證，為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。
立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準前，公司不需要支付資本保證金。在公司注 冊牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金。
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歐盟立陶宛支付牌照怎么申請
立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構，結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。相對寬松的監管和顯著降低金融機構的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在近成為全球熱門金融公司集中的地區。
立陶宛牌照的優勢：
（1）立陶宛沒有特別156要求公司的管理層必須在當地運營；
（2）牌照的辦理不需要先注冊公司6991，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；
（3）快速的牌照辦理3780，時間約為三個月即可；
（4）遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文；
（5）遠程客戶端驗證。創新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；
（6）向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；
（7）第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業，在運營的第一年，若公司發生輕微違法行，不處以處罰；
（8）辦理簽證，為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。
公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業員、會計等的高級職位。并且董事局成員也需要遞交以下個人文件：
1.個人身份證明文件，如護照；
2.完成中央銀行的調查問卷；
3.無犯罪記錄公證；
4.學位證明。
股東的要求：如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業，需要提供以下文件：
1.海牙認證的公司注冊文件；
2.過去三年的財務報表及審計師的報告；
3.一份單人或多人的管理曾的成員名單，指明他們的姓名、姓氏、職位，以及每一名自然人的良好聲譽和經驗的調查問卷;
4.公司章程。
如果立陶宛公司的股東是自然人，需要提供以下文件：
1.護照復印件及住址證明公證件;
2.填寫完整的關于一個自然人的聲譽和經驗的問卷;
3.描述財務狀況的文件和數據:
過去三年的年度納稅申報表;
1.個人資產和負債的詳細情況，包括可獲得的資金、可移動的和不可移動的財產，
2.給予并獲得貸款，發放擔保、保證、質押或扣押財產;
3.居住國的無犯罪記錄證明。
申請支付牌照過程，時間約4-5個月：
（1）編制公司董事和股東的盡職調查文件，確保他們符合“適當和合適”的要求;
（2）準備牌照申請的合規文件，如商業計劃、業務操作模式、3年財務預測、內部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資、了解你的客戶流程、
（3）客戶合同、公司架構圖等等;
（4）向立陶宛中央銀行提交牌照申請，并回答中央銀行對公司提出的所有查詢/意見(如有)；
（5）獲得執照；
（6）注冊公司；
（7）繳納資本保證金
立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構，結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。相對寬松的監管和顯著降低金融機構的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在近成為全球熱門金融公司集中的地區。
立陶宛牌照的優勢：
（1）立陶宛沒有特別156要求公司的管理層必須在當地運營；
（2）牌照的辦理不需要先注冊公司6991，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；
（3）快速的牌照辦理3780，時間約為三個月即可；
（4）遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文；
（5）遠程客戶端驗證。創新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；
（6）向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的，需要一個月的時間；
（7）第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業，在運營的第一年，若公司發生輕微違法行，不處以處罰；
（8）辦理簽證，為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。
- 立陶宛歐盟通支付牌照辦理要求：
資本保證金：立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準前，公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金
人員要求：公司的主要運營不需要在立陶宛當地，所以包括公司高層的員工，不需要在當地聘請。但立陶宛中央銀行規定支付機構需要有一名當地的聯絡人員。這位員工可以是作為合規專員，可以是反洗錢專員，或者是董事局成員。我司可以為你聘用該員工，每月的月薪大約是4000-6000歐元。
董事及董事局成員的資質要求：立陶宛中央銀行對支付機構的董事及股東有嚴格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
董事要求：必須有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景。并在過往八年中，曾有兩年在支付及相關業務的金融公司擔任高管。董事需要遞交以下個人文件：
1.個人身份證明文件，如護照；
2.完成中央銀行的調查問卷；
3.無犯罪記錄公證；
4.學位證明。
公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業員、會計等的高級職位。并且董事局成員也需要遞交以下個人文件：
1.個人身份證明文件，如護照；
2.完成中央銀行的調查問卷；
3.無犯罪記錄公證；
4.學位證明。
股東的要求：如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業，需要提供以下文件：
1.海牙認證的公司注冊文件；
2.過去三年的財務報表及審計師的報告；
3.一份單人或多人的管理曾的成員名單，指明他們的姓名、姓氏、職位，以及每一名自然人的良好聲譽和經驗的調查問卷;
4.公司章程。
如果立陶宛公司的股東是自然人，需要提供以下文件：
1.護照復印件及住址證明公證件;
2.填寫完整的關于一個自然人的聲譽和經驗的問卷;
3.描述財務狀況的文件和數據:
過去三年的年度納稅申報表;
1.個人資產和負債的詳細情況，包括可獲得的資金、可移動的和不可移動的財產，
2.給予并獲得貸款，發放擔保、保證、質押或扣押財產;
3.居住國的無犯罪記錄證明。
申請支付牌照過程，時間約4-5個月：
（1）編制公司董事和股東的盡職調查文件，確保他們符合“適當和合適”的要求;
（2）準備牌照申請的合規文件，如商業計劃、業務操作模式、3年財務預測、內部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資、了解你的客戶流程、
（3）客戶合同、公司架構圖等等;
（4）向立陶宛中央銀行提交牌照申請，并回答中央銀行對公司提出的所有查詢/意見(如有)；
（5）獲得執照；
（6）注冊公司；
（7）繳納資本保證金
