香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！
香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！1萬多個(gè)離岸賬戶將被關(guān)閉!!!近日，大量香港恒生銀行賬戶被查出存在非法操作，香港恒生銀行將在2018年12月底關(guān)閉1萬多個(gè)離岸賬戶。在我看來，關(guān)停離岸賬戶是大勢(shì)所趨，而且未來的趨勢(shì)將會(huì)更明顯，因?yàn)闆]有一個(gè)國家會(huì)讓自己的錢流失。
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香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！非法換匯泛濫眾所周知，香港賬戶屬于離岸賬戶（雖然香港是我們的），擁有香港離岸賬戶的人可以自由收取美金。之前，離岸賬戶因其調(diào)撥資金自由、無外匯管制等優(yōu)勢(shì)成為外貿(mào)行業(yè)收款的最佳選擇，但同時(shí)也被一些人非法利用。有一些人通過設(shè)置境外公司在境外設(shè)置離岸賬戶，并通過地下錢莊、貿(mào)易公司、螞蟻搬家等方式向外轉(zhuǎn)移資金。利用貿(mào)易公司向外轉(zhuǎn)移資金的做法通常是先在香港設(shè)立一家窗口公司，先將商品低價(jià)賣給這個(gè)窗口公司，再由窗口公司高價(jià)賣給境外買家。由此窗口公司可以收取大量的外幣，但代價(jià)只是把小部分錢轉(zhuǎn)入國內(nèi)。更直接的辦法就是投資人可安排有出口業(yè)務(wù)的外貿(mào)公司在國外購置設(shè)備或物件，在辦理了相關(guān)手續(xù)和合同后，就可將資金兌成美元轉(zhuǎn)移出去。除此之外，也有很多人利用離岸賬戶通過地下錢莊的方式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。我了解的情況是，很多資產(chǎn)在千萬元級(jí)別以上的人在香港地區(qū)開辦個(gè)人銀行賬戶，通過地下錢莊將資金匯入該個(gè)人賬戶，再將資金匯到移民目的地。如果轉(zhuǎn)移的資金額度較小，很多人則采用螞蟻搬家的方式。因?yàn)槊咳嗣磕甓加?萬美元的換匯額度，所以螞蟻搬家召集親朋好友利用各自的換匯額度，也能幫自己完成大額換匯的目的。以前外匯管控相對(duì)寬松，很多人用各種辦法成功地將國內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移出來，但現(xiàn)在非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)已經(jīng)成為了外匯局嚴(yán)格打擊的對(duì)象。目前，國內(nèi)外已經(jīng)有大量的離岸銀行賬戶被調(diào)查、降權(quán)、凍結(jié)和關(guān)閉，里面包括在大陸銀行開立的離岸賬戶，也包括在香港各大銀行開立的離岸銀行賬戶。外匯管理局的數(shù)據(jù)顯示，2018年上半年，共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款達(dá)到3.45億人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個(gè)人違規(guī)案件559件。
香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！
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香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！鐵拳嚴(yán)控外匯流失近兩年來，國家在阻止外匯流失方面，出臺(tái)了很多政策，想必連普通人去香港買份保險(xiǎn)都能感受到這些政策的力度。2016年底，央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，被稱為史上最嚴(yán)的“外匯新規(guī)”，這個(gè)新規(guī)在海內(nèi)外引起不小的震動(dòng)。由于外匯新規(guī)的落地，不少中國企業(yè)的海外投資行為開始變得有點(diǎn)敏感。例如，位于新加坡的碧桂園森林城市項(xiàng)目，已于今年4月完全停止在中國的銷售計(jì)劃，這與外管局嚴(yán)禁個(gè)人購匯投資海外房產(chǎn)的規(guī)定不無關(guān)系。不僅如此，今年萬達(dá)以10億美元收購美國“金球獎(jiǎng)”制作公司的交易，也因?yàn)楸O(jiān)管的原因而告吹。除此之外，在向外匯款時(shí)，普通中國公民更需注意“超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報(bào)”的新政策。2017年12月，國家外管局還下發(fā)了《規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》，明確規(guī)定個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值10萬人民幣。更讓人出乎意料的是，今年以來，外管局連發(fā)兩文，表明嚴(yán)控外匯流失決心的同時(shí)，更以點(diǎn)名形式，把近年來違反外匯管制相關(guān)條例的案例都進(jìn)行了通報(bào)。其中，支付寶、工商銀行、交通銀行等違規(guī)企業(yè)及銀行均遭到點(diǎn)名。這兩份文件將外匯管控與“維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全”聯(lián)系起來，這很明顯地說明，守住金融安全底線已升至國家戰(zhàn)略高度。除此之外，換匯過程變得十分繁瑣，需填明確購匯用途。如果隱瞞匯購用途，違法違規(guī)套匯，就有可能面臨處罰。特別是今年9月1日，我們國家與全球100多個(gè)國家和地區(qū)交換金融賬戶的稅務(wù)信息，其本質(zhì)是用于收稅、追贓。一系列的政策，都是為了阻止資本外流。
香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！
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香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！必須牢牢守住外儲(chǔ)底線其實(shí)，任何一個(gè)國家都怕外匯流失嚴(yán)重，因?yàn)檎l都要拿著外匯去進(jìn)口本國缺少的物資和服務(wù)。所以外匯儲(chǔ)備的多和少，會(huì)決定一個(gè)國家的生活、生產(chǎn)乃至戰(zhàn)略物資的儲(chǔ)備是否充足，這是事關(guān)國家安全的事情。我們國家也一樣，最近這十幾二十年我們的生活物質(zhì)水平越來越高，其實(shí)跟我們的外匯儲(chǔ)備的不斷增加不無關(guān)系。通過出口貿(mào)易，我們賺了很多的外匯，然后再通過外匯從國外購買我們需要的物資和服務(wù)，從而才讓國內(nèi)的物質(zhì)生活水平越來越好。特別是從2001年開始，中國加入WTO，中國的外匯儲(chǔ)備開始一路高歌，從1600多億美元攀升至2014年6月的近4萬億美元，達(dá)到歷史頂峰。不過，自那以后便一路下降，2015年下降了近5000億美元，2016年也一直在下降，現(xiàn)在是逼近3萬億美元。外匯儲(chǔ)備降低的原因很多，除了我們?cè)黾恿藢?duì)外的援助和國內(nèi)對(duì)外進(jìn)口的需求更大之外，還有一點(diǎn)就是資本本身的逐利本性導(dǎo)致。這幾年，美國已經(jīng)開啟加息周期，廉價(jià)貨幣的時(shí)代宣告結(jié)束，強(qiáng)勢(shì)美元重登歷史舞臺(tái)，為了套利資本確實(shí)在逃往國門。也有一些資本，因?yàn)閲鴥?nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的原因，認(rèn)為國內(nèi)投資成本過大，也開始往其他新興經(jīng)濟(jì)體轉(zhuǎn)移。當(dāng)然，還有一些敵對(duì)勢(shì)力，也在趁機(jī)惡意做空我們，央媽在離岸市場(chǎng)為了穩(wěn)定匯率，其實(shí)也耗費(fèi)了不少外儲(chǔ)。最近的利好消息是中美兩國重新談判，算是緩和了近期的貿(mào)易摩擦，但未來如何，我們依然是不確定的。但可以想象的是，在全球貿(mào)易保護(hù)主義抬頭的背景下，國與國之間爭奪優(yōu)質(zhì)資源和資本的較量，會(huì)更加激烈，沒有一個(gè)國家愿意放棄自我發(fā)展的機(jī)會(huì)。為了防范未來不確定的外部風(fēng)險(xiǎn)，外匯儲(chǔ)備必然會(huì)有一個(gè)底線，所以在瀕臨這個(gè)底線之際，國家肯定會(huì)采取一系列的手段阻止資本大規(guī)模外流。這就是當(dāng)下國家出臺(tái)各種外匯管制政策的最直接原因。而且我認(rèn)為，一旦國際形勢(shì)一有風(fēng)吹草動(dòng)，國家肯定會(huì)出臺(tái)更加嚴(yán)厲的外匯管控手段，以穩(wěn)住全國的金融局勢(shì)。當(dāng)然，居民的正常的購匯需求，現(xiàn)在還是被允許的，只是手續(xù)繁瑣了一點(diǎn)。但惡意換匯和逃匯，絕對(duì)是被禁止的。今年，發(fā)生了很多事情，有些事情我也不方便評(píng)論過多，現(xiàn)在是諱莫如深。但有一個(gè)基本的常識(shí)，我們都要知道：只要我們還生活在這里，我們每一個(gè)人的命運(yùn)都與國家的命運(yùn)緊緊聯(lián)系在一起，沒有誰能夠獨(dú)善其身！我也從來相信，只有在一個(gè)穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下，我們每個(gè)人才能生活得更好。怎么做，怎么選擇，每個(gè)人都應(yīng)該更加謹(jǐn)慎。我只能提醒大家，作為一個(gè)普通人，我們謀生養(yǎng)家糊口，一定要做好最壞的心理準(zhǔn)備，這樣才不至于有什么風(fēng)吹草動(dòng)而一籌莫展。因?yàn)槲磥淼穆罚灰欢ū痊F(xiàn)在更寬廣，這叫周期。
卓瑞咨詢集團(tuán)HONGKONG ZHUORUI ACCOUNTING LIMITED 是一家香港、中國內(nèi)地及海外政府承認(rèn)具有專業(yè)資格的商務(wù)咨詢機(jī)構(gòu)。公司由眾多具有豐富經(jīng)驗(yàn)及專業(yè)資格的香港會(huì)計(jì)師、英國會(huì)計(jì)師、律師、稅務(wù)師、商業(yè)投資顧問和企業(yè)管理咨詢專業(yè)服務(wù)人員所組成，專業(yè)、誠信、可靠是我們的宗旨。主要服務(wù)項(xiàng)目：注冊(cè)香港公司，注冊(cè)海外公司（英國、BVI、百慕達(dá)、薩摩亞、塞舌爾、美國德拉瓦州、美國內(nèi)華達(dá)州、開曼群島、安圭拉等）也叫離岸公司；商務(wù)秘書，銀行開戶，記帳報(bào)稅，公證加簽，代理商標(biāo)注冊(cè)等業(yè)務(wù)。服務(wù)包括注冊(cè)服務(wù)，會(huì)計(jì)服務(wù)，商務(wù)服務(wù)叁大類，為境內(nèi)的企業(yè)提供最專業(yè)的境外服務(wù)。更多詳情請(qǐng)咨詢我司????????????24小時(shí)服務(wù)熱線：18395805314
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香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！
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香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！鐵拳嚴(yán)控外匯流失近兩年來，國家在阻止外匯流失方面，出臺(tái)了很多政策，想必連普通人去香港買份保險(xiǎn)都能感受到這些政策的力度。2016年底，央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，被稱為史上最嚴(yán)的“外匯新規(guī)”，這個(gè)新規(guī)在海內(nèi)外引起不小的震動(dòng)。由于外匯新規(guī)的落地，不少中國企業(yè)的海外投資行為開始變得有點(diǎn)敏感。例如，位于新加坡的碧桂園森林城市項(xiàng)目，已于今年4月完全停止在中國的銷售計(jì)劃，這與外管局嚴(yán)禁個(gè)人購匯投資海外房產(chǎn)的規(guī)定不無關(guān)系。不僅如此，今年萬達(dá)以10億美元收購美國“金球獎(jiǎng)”制作公司的交易，也因?yàn)楸O(jiān)管的原因而告吹。除此之外，在向外匯款時(shí)，普通中國公民更需注意“超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報(bào)”的新政策。2017年12月，國家外管局還下發(fā)了《規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》，明確規(guī)定個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值10萬人民幣。更讓人出乎意料的是，今年以來，外管局連發(fā)兩文，表明嚴(yán)控外匯流失決心的同時(shí)，更以點(diǎn)名形式，把近年來違反外匯管制相關(guān)條例的案例都進(jìn)行了通報(bào)。其中，支付寶、工商銀行、交通銀行等違規(guī)企業(yè)及銀行均遭到點(diǎn)名。這兩份文件將外匯管控與“維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全”聯(lián)系起來，這很明顯地說明，守住金融安全底線已升至國家戰(zhàn)略高度。除此之外，換匯過程變得十分繁瑣，需填明確購匯用途。如果隱瞞匯購用途，違法違規(guī)套匯，就有可能面臨處罰。特別是今年9月1日，我們國家與全球100多個(gè)國家和地區(qū)交換金融賬戶的稅務(wù)信息，其本質(zhì)是用于收稅、追贓。一系列的政策，都是為了阻止資本外流。
香港關(guān)了1萬個(gè)離岸賬戶，打擊非法轉(zhuǎn)移資金！
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卓瑞咨詢集團(tuán)HONGKONG ZHUORUI ACCOUNTING LIMITED 是一家香港、中國內(nèi)地及海外政府承認(rèn)具有專業(yè)資格的商務(wù)咨詢機(jī)構(gòu)。公司由眾多具有豐富經(jīng)驗(yàn)及專業(yè)資格的香港會(huì)計(jì)師、英國會(huì)計(jì)師、律師、稅務(wù)師、商業(yè)投資顧問和企業(yè)管理咨詢專業(yè)服務(wù)人員所組成，專業(yè)、誠信、可靠是我們的宗旨。主要服務(wù)項(xiàng)目：注冊(cè)香港公司，注冊(cè)海外公司（英國、BVI、百慕達(dá)、薩摩亞、塞舌爾、美國德拉瓦州、美國內(nèi)華達(dá)州、開曼群島、安圭拉等）也叫離岸公司；商務(wù)秘書，銀行開戶，記帳報(bào)稅，公證加簽，代理商標(biāo)注冊(cè)等業(yè)務(wù)。服務(wù)包括注冊(cè)服務(wù)，會(huì)計(jì)服務(wù)，商務(wù)服務(wù)叁大類，為境內(nèi)的企業(yè)提供最專業(yè)的境外服務(wù)。更多詳情請(qǐng)咨詢我司????????????24小時(shí)服務(wù)熱線：18395805314
