交通銀行離岸賬戶(hù)勸退
還是未能避免，今天收到交通銀行離岸部的通知了，要關(guān)閉離岸賬戶(hù)，這下真不知道開(kāi)啥銀行了。
最佳答案
5
贊同來(lái)自: Penghaoyun 、huren 、Adora 、Vcamo 、老貓先生更多 ?
交行對(duì)離岸賬戶(hù)大審查找開(kāi)始了，沒(méi)在岸關(guān)聯(lián)公司的，幾乎都會(huì)拜拜了。
關(guān)于原則上勸退的幾種情形
對(duì)關(guān)聯(lián)公司的界定
通知：關(guān)于一律勸退的幾種情形
今年下半年我行（交通銀行）將對(duì)2014年12月1日之前開(kāi)戶(hù)的離岸存量客戶(hù)進(jìn)行梳理，詳細(xì)情況如下文所示。符合保留條件的客戶(hù)屆時(shí)會(huì)上門(mén)核實(shí)，填寫(xiě)強(qiáng)化盡職調(diào)查表，收集相關(guān)材料。至今未入賬的客戶(hù)請(qǐng)盡快入賬，未提交年檢資料的也請(qǐng)盡快提交，以免被銷(xiāo)戶(hù)，謝謝！
- 無(wú)法落實(shí)客戶(hù)經(jīng)理的；
- 涉及朝鮮、敘利亞。蘇丹、伊朗、古巴、克里米亞地區(qū)的；
- 交易涉及制裁實(shí)體的；
- 業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及代收代付（地下錢(qián)莊）、制裁行業(yè)的；
- 客戶(hù)無(wú)法清晰陳述公司經(jīng)營(yíng)范圍的，或者客戶(hù)經(jīng)營(yíng)范圍與實(shí)際交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)范圍不一致的且無(wú)法予以說(shuō)明的。
關(guān)于原則上勸退的幾種情形
- 無(wú)法上門(mén)核實(shí)或者上門(mén)核實(shí)后為家庭地址的；
- 客戶(hù)無(wú)法提供業(yè)務(wù)背景材料，且無(wú)法說(shuō)明的；
- 所有股東均為外籍人士的；
- 同一控制人控制3個(gè)以上離岸賬戶(hù)且無(wú)法說(shuō)明原因的；
- 公司規(guī)模與公司實(shí)際交易資金規(guī)模差距大，且無(wú)法予以說(shuō)明的；
- 在境內(nèi)分行無(wú)關(guān)聯(lián)賬戶(hù)的；
- 公檢法查、凍、扣客戶(hù)，且目前無(wú)法凍結(jié)金額；
對(duì)關(guān)聯(lián)公司的界定
- 本次集中梳理放寬了對(duì)于關(guān)聯(lián)公司的界定范圍，除了離岸公司和在岸公司有同一控制人；或者
- 離岸公司和在岸公司之間有控股關(guān)系之外，離岸公司的上下游企業(yè)也可以作為關(guān)聯(lián)公司，只要在岸公司能出具合法有效的證明即可。
0
現(xiàn)在香港銀行賬戶(hù)被注銷(xiāo)的名堂也是五花八門(mén)的， 賬戶(hù)被注銷(xiāo)了 該用還是得用，不過(guò)盡量要避免一些危險(xiǎn)的操作 盡量留存賬戶(hù)。
香港銀行賬戶(hù)被關(guān)閉的原因 有如下幾點(diǎn)：
1、???公司賬戶(hù)長(zhǎng)期不存款，余額不夠扣管理費(fèi)、2-3月會(huì)自動(dòng)關(guān)停；
2、香港離岸賬戶(hù)屬于香港金融管理局管理，他會(huì)定期抽查賬戶(hù)，問(wèn)詢(xún)銀行那邊客戶(hù)款項(xiàng)往來(lái)信息，銀行會(huì)根據(jù)平時(shí)您預(yù)留在香港銀行的信息回復(fù)金融管理局，如果問(wèn)到詳細(xì)的問(wèn)題，客戶(hù)經(jīng)理那邊回答不了的話(huà)，就會(huì)聯(lián)系到公司董事，會(huì)讓其提供詳細(xì)的回答或者相關(guān)資料證明，如果沒(méi)有及時(shí)回復(fù) 賬戶(hù)也會(huì)面臨被關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)；
3、盡量避免找個(gè)人或地下錢(qián)賺換匯，因?yàn)樗麄兊馁~戶(hù)可能經(jīng)常幫人換匯，但是并不能把控客戶(hù)資金來(lái)源，如果有高風(fēng)險(xiǎn)資金來(lái)源被查出，相關(guān)的往來(lái)賬戶(hù)有可能被關(guān)聯(lián)；
4、盡量避免與敏感國(guó)家或地區(qū)往來(lái)資金，如果有資金往來(lái)，需要保留好往來(lái)業(yè)務(wù)證明（合同、發(fā)票、貨運(yùn)單、報(bào)關(guān)單....）以供銀行審查。
5. 、及時(shí)留意網(wǎng)銀頁(yè)面提示信息和銀行預(yù)留郵箱收到的銀行郵件，因?yàn)殂y行要求提供資料可能是2-4周就要提供上去，但是他的紙質(zhì)信件可能會(huì)寄丟或者過(guò)關(guān)時(shí)被攔截，導(dǎo)致沒(méi)有收到信件 或者收到時(shí)已經(jīng)不夠時(shí)間處理了，從而到時(shí)不及時(shí)提供資料 而被關(guān)停賬戶(hù)。
如需開(kāi)立香港賬戶(hù)-歡迎來(lái)電咨詢(xún) 各大銀行均可包開(kāi)。
如果有香港公司運(yùn)營(yíng)，或香港公司賬戶(hù)、稅務(wù)問(wèn)題歡迎來(lái)電咨詢(xún)
香港銀行賬戶(hù)被關(guān)閉的原因 有如下幾點(diǎn)：
1、???公司賬戶(hù)長(zhǎng)期不存款，余額不夠扣管理費(fèi)、2-3月會(huì)自動(dòng)關(guān)停；
2、香港離岸賬戶(hù)屬于香港金融管理局管理，他會(huì)定期抽查賬戶(hù)，問(wèn)詢(xún)銀行那邊客戶(hù)款項(xiàng)往來(lái)信息，銀行會(huì)根據(jù)平時(shí)您預(yù)留在香港銀行的信息回復(fù)金融管理局，如果問(wèn)到詳細(xì)的問(wèn)題，客戶(hù)經(jīng)理那邊回答不了的話(huà)，就會(huì)聯(lián)系到公司董事，會(huì)讓其提供詳細(xì)的回答或者相關(guān)資料證明，如果沒(méi)有及時(shí)回復(fù) 賬戶(hù)也會(huì)面臨被關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)；
3、盡量避免找個(gè)人或地下錢(qián)賺換匯，因?yàn)樗麄兊馁~戶(hù)可能經(jīng)常幫人換匯，但是并不能把控客戶(hù)資金來(lái)源，如果有高風(fēng)險(xiǎn)資金來(lái)源被查出，相關(guān)的往來(lái)賬戶(hù)有可能被關(guān)聯(lián)；
4、盡量避免與敏感國(guó)家或地區(qū)往來(lái)資金，如果有資金往來(lái)，需要保留好往來(lái)業(yè)務(wù)證明（合同、發(fā)票、貨運(yùn)單、報(bào)關(guān)單....）以供銀行審查。
5. 、及時(shí)留意網(wǎng)銀頁(yè)面提示信息和銀行預(yù)留郵箱收到的銀行郵件，因?yàn)殂y行要求提供資料可能是2-4周就要提供上去，但是他的紙質(zhì)信件可能會(huì)寄丟或者過(guò)關(guān)時(shí)被攔截，導(dǎo)致沒(méi)有收到信件 或者收到時(shí)已經(jīng)不夠時(shí)間處理了，從而到時(shí)不及時(shí)提供資料 而被關(guān)停賬戶(hù)。
如需開(kāi)立香港賬戶(hù)-歡迎來(lái)電咨詢(xún) 各大銀行均可包開(kāi)。
如果有香港公司運(yùn)營(yíng)，或香港公司賬戶(hù)、稅務(wù)問(wèn)題歡迎來(lái)電咨詢(xún)