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離岸賬戶為什么被關(guān)閉請?jiān)谙旅鎯?nèi)容找答案
凡是以海外公司(香港,英國,島嶼公司)在中國平安銀行(原深發(fā)展)開立離岸賬戶的客戶需要注意:
如您的銀行賬戶在過往的一年內(nèi),沒有發(fā)生任何交易,往來,屬無活動(dòng)賬戶類型,會被銀行凍結(jié)賬戶,不進(jìn)行處理則會被銷戶.
如您公司法人或股東為國際及美國制裁國家人士,會被銀行主動(dòng)銷戶.
您的賬戶內(nèi)發(fā)生交易方為被國際及美國制裁國家,同樣會被凍結(jié)賬戶,并注銷.
如果您當(dāng)年在開戶時(shí),沒有被銀行分配到指定開戶經(jīng)理的(這點(diǎn)屬歷史問題,沒道理可說),賬戶會被凍結(jié)(無法出入資金), 直至被銀行指定到開戶經(jīng)理.
公司如未按時(shí)年審,會被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會被銷戶.
所以,請所有平安銀行開戶的注意,請第一時(shí)間聯(lián)絡(luò)您的開戶行,如無法電話聯(lián)絡(luò),請直接前往您的平安開戶銀行,咨詢并確定您的賬戶是否正常可以使用,以免造成重大損失(屬第4點(diǎn)客戶特別要注意).
以下美國制裁國家清單：巴爾干（BALKANS）、白俄羅斯（BELARUS）、緬甸、古巴、達(dá)爾富爾、朝鮮、剛果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、索馬里、蘇丹、敘利亞、津巴布韋、科威特,俄羅斯、烏克蘭等。
凡是以海外公司(香港,英國,島嶼公司)在中國平安銀行(原深發(fā)展)開立離岸賬戶的客戶需要注意:
如您的銀行賬戶在過往的一年內(nèi),沒有發(fā)生任何交易,往來,屬無活動(dòng)賬戶類型,會被銀行凍結(jié)賬戶,不進(jìn)行處理則會被銷戶.
如您公司法人或股東為國際及美國制裁國家人士,會被銀行主動(dòng)銷戶.
您的賬戶內(nèi)發(fā)生交易方為被國際及美國制裁國家,同樣會被凍結(jié)賬戶,并注銷.
如果您當(dāng)年在開戶時(shí),沒有被銀行分配到指定開戶經(jīng)理的(這點(diǎn)屬歷史問題,沒道理可說),賬戶會被凍結(jié)(無法出入資金), 直至被銀行指定到開戶經(jīng)理.
公司如未按時(shí)年審,會被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會被銷戶.
所以,請所有平安銀行開戶的注意,請第一時(shí)間聯(lián)絡(luò)您的開戶行,如無法電話聯(lián)絡(luò),請直接前往您的平安開戶銀行,咨詢并確定您的賬戶是否正常可以使用,以免造成重大損失(屬第4點(diǎn)客戶特別要注意).
以下美國制裁國家清單：巴爾干（BALKANS）、白俄羅斯（BELARUS）、緬甸、古巴、達(dá)爾富爾、朝鮮、剛果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、索馬里、蘇丹、敘利亞、津巴布韋、科威特,俄羅斯、烏克蘭等。
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Candy_Lam - 卓道國際商務(wù)有限公司 - 離岸咨詢顧問
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去銀行開戶，銀行首先考慮的是客戶能否給銀行帶來足夠大的商業(yè)價(jià)值，會不會存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，如果賬戶涉嫌洗錢等活動(dòng)，銀行會被起訴以及支付高額的罰款。2012年匯豐銀行因防范洗錢不力支付了19億美元的天價(jià)罰款。銀行的目的是盈利，所以就不難解釋銀行拒絕客戶開戶或者銷戶的行為。
另外關(guān)閉賬戶也有以下幾種可能：
1.客戶群體、款項(xiàng)匯出國是政治高危國，或者是受制裁的國家
2.公司戶口長期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶的資金運(yùn)作極少
3.公司每年沒及時(shí)進(jìn)行年審
4.公司所從事行業(yè)與金融行業(yè)相關(guān)，金融行業(yè)必須取得執(zhí)照
所以建議每年按時(shí)對公司進(jìn)行年審，保持賬戶活躍，避免與受制裁國家進(jìn)行業(yè)務(wù)往來。
另外關(guān)閉賬戶也有以下幾種可能：
1.客戶群體、款項(xiàng)匯出國是政治高危國，或者是受制裁的國家
2.公司戶口長期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶的資金運(yùn)作極少
3.公司每年沒及時(shí)進(jìn)行年審
4.公司所從事行業(yè)與金融行業(yè)相關(guān)，金融行業(yè)必須取得執(zhí)照
所以建議每年按時(shí)對公司進(jìn)行年審，保持賬戶活躍，避免與受制裁國家進(jìn)行業(yè)務(wù)往來。
