離岸賬戶被注銷的話里面的錢怎么辦?
最近關(guān)于銀行清退離岸賬戶蠻嚴格的，想了解了一下，擔心不幸中招...如果離岸賬戶被注銷的話里面的錢那要怎么轉(zhuǎn)出來或取出來？
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贊同來自: 小快車
離岸賬戶關(guān)閉有被動和主動，一般主動關(guān)閉賬戶銀行都會幫您處理轉(zhuǎn)出賬戶資金手續(xù); 如果是被動的話就成凍結(jié)賬戶，一般銀行賬戶被凍結(jié)通常是因為銀行在部分儲備金政策之下投資失利，或者銀行經(jīng)營不善，或者當?shù)卣笳魇沾婵疃惖日物L險，導致大量銀行客戶在同一時間內(nèi)提取存款，而銀行一般做不到這一點：因為資金都借貸或投入市場了，沒有那么多的資金讓客戶提領(lǐng)。 賽浦路斯銀行就是一個很好的例子。
當然也有某些私人離岸銀行避免了這個問題：它們的特色是百分之百儲備客戶資金，在離岸獨立管轄權(quán)上降低政治風險。 通常如果這樣的銀行賬戶真的不幸被凍結(jié)了，銀行還是有辦法在48小時之內(nèi)將資金轉(zhuǎn)出至客戶的其他賬戶，和其他大銀行比較起來這方面的風險小很多。
當然也有某些私人離岸銀行避免了這個問題：它們的特色是百分之百儲備客戶資金，在離岸獨立管轄權(quán)上降低政治風險。 通常如果這樣的銀行賬戶真的不幸被凍結(jié)了，銀行還是有辦法在48小時之內(nèi)將資金轉(zhuǎn)出至客戶的其他賬戶，和其他大銀行比較起來這方面的風險小很多。
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樓主別瞎擔心，就算你離岸賬戶被注銷，只要你賬戶里的錢是合法的，錢始終屬于你的。
目前的形勢下國內(nèi)銀行對離岸賬戶監(jiān)管要求愈加嚴格，雖然公司沒有義務(wù)向當?shù)氐慕鸸芫痔峤粚徲媹蟾妫情_戶銀行迫于越發(fā)嚴格的合規(guī)審查，可能不定期地要求你提供商業(yè)實質(zhì)、會計記錄甚至審計報告，如果無法提供有說服力的資料，銀行有可能會關(guān)閉注銷你的離岸賬戶。還有一點需要注意，一定不要跟伊朗、朝鮮等高危國家交易，即使銀行為你收付錢款，但其合規(guī)部門還是有可能把你列入高危賬戶，在不確定的時候?qū)⒛汶x岸賬戶注銷。
另外賬戶上存有少量余額的用戶應該注意，要保持一定的余額，而且余額的一部分最好有當?shù)貛欧N的現(xiàn)金存款，以方便銀行扣除手續(xù)費，還要定期登陸網(wǎng)銀，查看是否有特殊的通知，對于長期不活躍的賬戶，銀行可能出于成本和風險考慮，給予關(guān)閉注銷。
那么離岸賬戶被注銷后里面的錢怎么辦？銀行會不會沒收？很多朋友都擔心此類問題，上面已經(jīng)說了，多余擔心。通常離岸賬戶被注銷前銀行都會提前通知公司負責人前往銀行辦理相關(guān)手續(xù)，如賬戶里有余額，銀行會把余額放在一張支票交給你的。
目前的形勢下國內(nèi)銀行對離岸賬戶監(jiān)管要求愈加嚴格，雖然公司沒有義務(wù)向當?shù)氐慕鸸芫痔峤粚徲媹蟾妫情_戶銀行迫于越發(fā)嚴格的合規(guī)審查，可能不定期地要求你提供商業(yè)實質(zhì)、會計記錄甚至審計報告，如果無法提供有說服力的資料，銀行有可能會關(guān)閉注銷你的離岸賬戶。還有一點需要注意，一定不要跟伊朗、朝鮮等高危國家交易，即使銀行為你收付錢款，但其合規(guī)部門還是有可能把你列入高危賬戶，在不確定的時候?qū)⒛汶x岸賬戶注銷。
另外賬戶上存有少量余額的用戶應該注意，要保持一定的余額，而且余額的一部分最好有當?shù)貛欧N的現(xiàn)金存款，以方便銀行扣除手續(xù)費，還要定期登陸網(wǎng)銀，查看是否有特殊的通知，對于長期不活躍的賬戶，銀行可能出于成本和風險考慮，給予關(guān)閉注銷。
那么離岸賬戶被注銷后里面的錢怎么辦？銀行會不會沒收？很多朋友都擔心此類問題，上面已經(jīng)說了，多余擔心。通常離岸賬戶被注銷前銀行都會提前通知公司負責人前往銀行辦理相關(guān)手續(xù)，如賬戶里有余額，銀行會把余額放在一張支票交給你的。
