美國MTL 牌照的申請要求是什么
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美國匯款業(yè)務許可證--MTL牌照Money Transmitter Business Licensing
匯款公司需要獲得許可證才能提供服務。 許可證的發(fā)放受州和聯邦層面的監(jiān)管。 各州和所提供的服務對匯款機構許可證的要求各不相同。
匯款公司從事接收貨幣或某種形式的貨幣價值并將其發(fā)送到其他地方的業(yè)務。貨幣可通過多種渠道轉移。最常見的包括電匯、傳真和電子轉賬。匯款企業(yè)以多種身份開展業(yè)務：貨幣交易商或兌換商、支票出納、匯票或其他儲值產品的發(fā)行商或銷售商。
在同一24小時內完成超過1000美元交易的任何個人或企業(yè)，如果交易屬于某些類別，則有資格成為匯款機構。這些類別包括
支票兌現
貨幣交易或兌換
任何金額的匯款服務
旅行支票
匯票
雖然匯款公司有時也被稱為貨幣服務公司 (MSB)，但并非所有服務公司都具備匯款功能。 作為匯款人需要代表他人在美國境內或境外轉賬。
各州對匯款人的定義不盡相同，因此要知道自己的具體業(yè)務模式是否需要匯款人許可證似乎有點困難。 但在大多數情況下，任何收錢并將錢轉到另一個地方的人都可能需要許可證。
匯款許可證流程
各州對匯款機構的要求存在很大差異。但是，共同要素包括
許可證申請
費用
業(yè)務計劃
維持允許的投資
最低凈資產（通過財務報表）
背景調查
保證金或其他形式的擔保
除了在各州注冊為MTL之前，需要在聯邦的金融犯罪執(zhí)法網注冊為MSB
匯款公司需要獲得許可證才能提供服務。 許可證的發(fā)放受州和聯邦層面的監(jiān)管。 各州和所提供的服務對匯款機構許可證的要求各不相同。
匯款公司從事接收貨幣或某種形式的貨幣價值并將其發(fā)送到其他地方的業(yè)務。貨幣可通過多種渠道轉移。最常見的包括電匯、傳真和電子轉賬。匯款企業(yè)以多種身份開展業(yè)務：貨幣交易商或兌換商、支票出納、匯票或其他儲值產品的發(fā)行商或銷售商。
在同一24小時內完成超過1000美元交易的任何個人或企業(yè)，如果交易屬于某些類別，則有資格成為匯款機構。這些類別包括
支票兌現
貨幣交易或兌換
任何金額的匯款服務
旅行支票
匯票
雖然匯款公司有時也被稱為貨幣服務公司 (MSB)，但并非所有服務公司都具備匯款功能。 作為匯款人需要代表他人在美國境內或境外轉賬。
各州對匯款人的定義不盡相同，因此要知道自己的具體業(yè)務模式是否需要匯款人許可證似乎有點困難。 但在大多數情況下，任何收錢并將錢轉到另一個地方的人都可能需要許可證。
匯款許可證流程
各州對匯款機構的要求存在很大差異。但是，共同要素包括
許可證申請
費用
業(yè)務計劃
維持允許的投資
最低凈資產（通過財務報表）
背景調查
保證金或其他形式的擔保
除了在各州注冊為MTL之前，需要在聯邦的金融犯罪執(zhí)法網注冊為MSB
