
1、國(guó)際金融監(jiān)管原因近年來,國(guó)際金融監(jiān)管日趨嚴(yán)格,各個(gè)國(guó)家和地區(qū)都相繼出臺(tái)了相應(yīng)的金融監(jiān)管條例,因此,銀行方面對(duì)已開立的銀行賬戶的審核,以及新開戶的申請(qǐng)審核都更為嚴(yán)格了。
2、洗錢賬戶/非法集資賬戶問題銀行名下賬戶萬一涉及洗錢和非法集資,那么銀行就會(huì)面臨銀監(jiān)會(huì)的巨額罰款,過去開戶沒有門檻的時(shí)候,各種香港公司只要注冊(cè)了,無需提供任何資料就可以開戶,這就被一些不法分子鉆了空子,開戶用來洗錢或非法集資,給開戶行方面也帶來巨額罰款等巨大損失,所以銀行開戶門檻逐漸變高,也有是因?yàn)檫@個(gè)原因。
3、僵尸戶問題銀行賬戶開下來了,但是后期不使用,沒有進(jìn)出賬,賬戶本身也沒有結(jié)余,這就對(duì)銀行資源造成了極大的浪費(fèi),也因此銀行會(huì)在開戶時(shí)就要你提供許多資料,以證明你公司后期確實(shí)會(huì)把賬戶用起來。
