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英國FCA監管牌照怎么申請?

2023-03-29 10:51 添加評論
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英國FCA牌照,即Financial Conduct Authority,是英國金融行為監管局的簡稱。它成立于2013年,負責監管銀行、保險、經紀商等投資金融機構,作為世界上最受尊敬的兩大金融監管機構之一,相較于美國的NFA,FCA提供的杠桿相對較高,因此成為目前外匯經紀商最為看重的牌照。

英國FCA的監管牌照,可包含四大類:歐盟牌照(EEA Authorised)、AR牌照(Appointed representative)、支付牌照、全牌照(Authorised)。
1、FCA之歐盟牌照:這個類型的牌照是四大類別中,等級最低的。按照條例來說,持有這類牌照的公司可以在歐盟做金融服務,但是不收到FCA的監管,也就無法享受英國金融服務補償計劃FSCS
2、AR牌照:這個牌照與歐盟牌照的區別是,擁有這種牌照的經紀商受到FCA的監管,并加入了FSCS。這類牌照的公司不需要在英國設有辦公室。
3、支付牌照:從字面上的意思就可以理解,是派發給擁有同時擁有支付業務的外匯經紀商。
4、全牌照:FCA中最高資質的牌照,也是被投資者和有實力的經紀商最看好的FCA牌照類型。
這個牌照根據模式的不同,可細分為以下三種:
1)投資咨詢牌照(IFPRU 50K牌照):指保證金為50,000歐元,這類公司既不可以做市,也不可以持有投資者資金,但投資者資金受FSCS保障;
2)STP牌照(IFPRU 125K牌照):指保證金為125,000歐元,這類公司不可以做市,但可以持有客戶資金,只能從事STP/A Book的業務,資金受FSCS保障;
3)MM牌照(IFPRU 730K牌照):指保證金為730,000歐元,這類公司既可以做市,也可以持有客戶資金,既可以做STP/A Book也可以做Market Maker做市商/B Book業務,資金受FSCS保障,是FCA牌照等級最高的一種。

可申請FCA的公司有:
1.英國本土金融機構或公司;
2.在英國有實際經營的金融機構或公司;
3.需雇傭專業人員,設立公司董事和股東;
4.交足保證金和申請費用;
5.加入金融服務補償計劃:賠償最高限額5萬英鎊;
6.遵守反洗錢調理、支付服務條例、電子貨幣條例等相關條款。
2023-03-29 10:51

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