你的恒生銀行賬戶還好嗎？
溫馨提示：
擁有香港恒生銀行的客戶請(qǐng)注意！近期有客戶收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信。大多由于操用不規(guī)范引起，請(qǐng)留意以下操作方式。
1、請(qǐng)經(jīng)常登錄網(wǎng)銀（每個(gè)月最少三次）
2、三個(gè)月內(nèi)請(qǐng)有多次交易（最少三到五次）
3、始終保持賬戶有5萬港幣以上的存款
4、不要快進(jìn)快出（例如：當(dāng)天入賬10萬，當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走）
5、不要幫他人收匯或結(jié)匯
6、注意不要接收敏感國(guó)家的貨款
如接收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信，請(qǐng)積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料，要嚴(yán)格對(duì)待。不然或會(huì)有關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。
擁有香港恒生銀行的客戶請(qǐng)注意！近期有客戶收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信。大多由于操用不規(guī)范引起，請(qǐng)留意以下操作方式。
1、請(qǐng)經(jīng)常登錄網(wǎng)銀（每個(gè)月最少三次）
2、三個(gè)月內(nèi)請(qǐng)有多次交易（最少三到五次）
3、始終保持賬戶有5萬港幣以上的存款
4、不要快進(jìn)快出（例如：當(dāng)天入賬10萬，當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走）
5、不要幫他人收匯或結(jié)匯
6、注意不要接收敏感國(guó)家的貨款
如接收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信，請(qǐng)積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料，要嚴(yán)格對(duì)待。不然或會(huì)有關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。
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贊同來自: anita
目前內(nèi)地正在清理離岸賬戶及香港各大銀行內(nèi)部都推行以行政原因關(guān)閉不活躍賬戶，避免有限的銀行資源浪費(fèi)。
- 常常登陸網(wǎng)銀（最好每月堅(jiān)持至少1次）以免網(wǎng)銀無法運(yùn)用；
- 銀行會(huì)有清空“僵尸”賬戶（即銀行里邊總資金低于HKD5萬或不常?；顒?dòng)的賬戶）和反洗暗倉(cāng)（銀行會(huì)不定期地要求供給短期內(nèi)的賬務(wù)《核數(shù)師陳述》，以證明公司資金進(jìn)出來往的合法性）。詳細(xì)管理方法如下：
- 主張賬戶余額堅(jiān)持在5萬HKD以上；
- 日常與銀行進(jìn)出有關(guān)的原始單據(jù)，如購(gòu)銷發(fā)票等都請(qǐng)穩(wěn)當(dāng)保管，以備及時(shí)做賬審計(jì)報(bào)稅。
- 回絕大筆資金當(dāng)日轉(zhuǎn)入賬戶當(dāng)日轉(zhuǎn)出，最好是停放三天以上轉(zhuǎn)出，若十分急需，可通過分筆轉(zhuǎn)出。
- 盡量防止整存整取，防止和中東地區(qū)、越南、緬甸等涉嫌軍械、毒品買賣的國(guó)家走賬。
- 香港銀行會(huì)檢查某一日或某段時(shí)間內(nèi)的買賣狀況，如問詢買賣有關(guān)用途意圖及所附單據(jù)等狀況，這種狀況主張按公司的實(shí)際狀況回復(fù)，但請(qǐng)避開洗暗倉(cāng)的嫌疑，公司來往款項(xiàng)合法合理即可。
- 年買賣額超越HKD200萬以上的賬戶，會(huì)被銀行列為要點(diǎn)檢查對(duì)象，如不能及時(shí)供給《審計(jì)報(bào)告》，將會(huì)遭到銀行審閱或封閉賬戶。
