為什么香港匯豐收到新加坡的款，也會(huì)被詢問(wèn)？難道新加坡也成高危國(guó)家了嗎？
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銀行如果詢問(wèn)，那么就表示對(duì)你的交易情況存疑，
可能引起銀行疑慮的交易行為：
1. 賬戶資金快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬(wàn)美金款項(xiàng)，當(dāng)天立即10萬(wàn)美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2. 多行業(yè)、跨行業(yè)交易，例如經(jīng)營(yíng)服裝， 可同時(shí)經(jīng)營(yíng)皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時(shí)經(jīng)營(yíng)服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會(huì)質(zhì)疑其合理性。建議每一個(gè)行業(yè)開一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
3. 公司賬戶與個(gè)人賬戶交易，無(wú)論銀行或稅局，都有可能會(huì)提出疑問(wèn)，需要給出合理的解釋。
4. 銀行開戶時(shí)會(huì)填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營(yíng)業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說(shuō)明。
5. 針對(duì)銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時(shí)，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
除了以上可能引起銀行質(zhì)疑的交易行為，我們賬戶的日常使用還需要注意：
1.避免接收敏感國(guó)家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
2. 保持賬戶內(nèi)銀行要求的對(duì)應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財(cái)產(chǎn)品。
3. 若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時(shí)聯(lián)系銀行更新，以免錯(cuò)失銀行通知。
4. 若收到銀行的調(diào)查表格，需及時(shí)配合并按時(shí)按要求填寫并回復(fù)銀行。
提示：
1）不論您的賬戶使用目前是否出現(xiàn)問(wèn)題，都建議按照如上注意事項(xiàng)對(duì)照自己的賬戶使用情況進(jìn)行修正；
2）建議常備2個(gè)以上海外賬戶，以備不時(shí)之需。
可能引起銀行疑慮的交易行為：
1. 賬戶資金快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬(wàn)美金款項(xiàng)，當(dāng)天立即10萬(wàn)美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2. 多行業(yè)、跨行業(yè)交易，例如經(jīng)營(yíng)服裝， 可同時(shí)經(jīng)營(yíng)皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時(shí)經(jīng)營(yíng)服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會(huì)質(zhì)疑其合理性。建議每一個(gè)行業(yè)開一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
3. 公司賬戶與個(gè)人賬戶交易，無(wú)論銀行或稅局，都有可能會(huì)提出疑問(wèn)，需要給出合理的解釋。
4. 銀行開戶時(shí)會(huì)填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營(yíng)業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說(shuō)明。
5. 針對(duì)銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時(shí)，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
除了以上可能引起銀行質(zhì)疑的交易行為，我們賬戶的日常使用還需要注意：
1.避免接收敏感國(guó)家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
2. 保持賬戶內(nèi)銀行要求的對(duì)應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財(cái)產(chǎn)品。
3. 若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時(shí)聯(lián)系銀行更新，以免錯(cuò)失銀行通知。
4. 若收到銀行的調(diào)查表格，需及時(shí)配合并按時(shí)按要求填寫并回復(fù)銀行。
提示：
1）不論您的賬戶使用目前是否出現(xiàn)問(wèn)題，都建議按照如上注意事項(xiàng)對(duì)照自己的賬戶使用情況進(jìn)行修正；
2）建議常備2個(gè)以上海外賬戶，以備不時(shí)之需。
