交行離岸賬戶禁止辦理涉OFAC制裁名單業務的通知
交行離岸賬戶禁止辦理涉OFAC制裁名單業務的通知來啦
建議，不管是用交行離岸賬戶還是其它銀行離岸賬戶，都應該盡量避免與OFAC制裁名單國家交易。
通知正文：
通知所附附表為當前受到OFAC(美國財政部海外資產控制辦公室)制裁的高風險國家和地區名單。凡客戶在我行申請辦理的業務涉及附表所列國家或地區的,我行將一律不予受理。若在業務辦理過程中發現業務涉及附表所列國家或地區的,客戶應及時告知我行,我行將立即停止相關業務。前述“業務涉及附表所列國家或地區”包括但不限于貿易活動實際受益人,交通信息(交通工具所有人、交通路線等),業務開展地區以及業務收款行、匯款行、收款人、匯款人、交易附言等報文內容中涉及附表所列國家或地區。
若因業務涉及附表所列國家或地區,而導致業務被中止,我行將配合相關監管機構和清算機構,根據其要求對業務涉及資金進行查詢、退款、凍結、扣劃等。客戶對此情況予以知悉,同意我行為此有權自行對相關賬戶進行操作并承諾配合我行的其他相關措施。若因業務涉及附表所列國家或地區,而導致業務資金被終止、無法按時足額退回以及客戶因此產生損失的,客戶應當自行承擔所有后果。
若因業務涉及附表所列國家或地區,而導致我行受到相關監管機構制裁、處罰,涉及訴訟、仲裁或其他糾紛的,客戶應承擔我行由此遭受的一切損失并向我行進行賠償。
特此通知。
交通銀行離岸金融業務中心
2015年8月
附表OFAC制裁名單
國家或地區中文名,國家或地區英文3位代碼
關于ofac
OFAC, 即美國財政部海外資產控制辦公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于管理和執行所有基于美國國家安全和對外政策的經濟和貿易制裁，包括對一切恐怖主義、跨國毒品和麻醉品交易、大規模殺傷性武器擴散行為進行金融領域的制裁。OFAC直接隸屬于美國總統戰時和國家緊急情況委員會，經特別立法授權可對美國境內的所有外國資產進行控制和凍結，同時負責在對外經濟和貿易制裁事宜上，與美國的歐洲盟國進行緊密合作。
OFAC 的經濟與貿易制裁范圍共分成六大部分，分別是：特殊指定國家和個人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），反恐怖主義制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大規模殺傷性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁 (Cuba Sanctions) ，其他項目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。針對這每一個制裁范圍，都有嚴密的美國聯邦法律或者行政法規的立法依據予以支持，而且OFAC都被授權許可對可疑財產予以扣押或凍結。這六個既相互獨立又相互聯系的制裁范圍共同組成了一個體系龐大、涉及行業眾多、懲罰力度極強、影響跨越全球的美國經濟和貿易制裁網絡。
OFAC效力范圍
OFAC 對其管理范圍內六大部分的經濟和貿易制裁不定期地進行重新評估和更新，根據評估的結果并結合美國的國家安全和外交政策，會發表一系列的制裁名單。這些名單上的全部國家、地區或個人或是被認為可能對美國的國家安全和外交政策造成威脅的，或是認為其行為已經觸犯國際法、屬于國際犯罪。同時，這一系列的制裁名單，并不是簡單意義上的被制裁者的姓名羅列，而具有美國法意義上的行政法規的法律效力，“適用于所有的美國個人與團體” （Apply to all U.S. persons and entities (companies, non-profit groups, government agencies, etc.) . Wherever located.）。一旦被列入任何一個名單，則被列名者就陷入了一個無形無影卻又無處不在的制裁大網，至少在美國勢力可以控制和影響的范圍內，他的所有金融行為都面臨著被拒絕、他的全部財產都面臨著被限制轉移的巨大經濟風險。為了避免來自美國政府的政治壓力和法律風險，所有美國的金融機構在進行交易時，都被要求必須首先要對自己的交易對手進行OFAC名單的審查，只有當交易對手不在OFAC的名單之內時，才可以與之交易；反之，則必須中止交易。
建議，不管是用交行離岸賬戶還是其它銀行離岸賬戶，都應該盡量避免與OFAC制裁名單國家交易。
通知正文：
通知所附附表為當前受到OFAC(美國財政部海外資產控制辦公室)制裁的高風險國家和地區名單。凡客戶在我行申請辦理的業務涉及附表所列國家或地區的,我行將一律不予受理。若在業務辦理過程中發現業務涉及附表所列國家或地區的,客戶應及時告知我行,我行將立即停止相關業務。前述“業務涉及附表所列國家或地區”包括但不限于貿易活動實際受益人,交通信息(交通工具所有人、交通路線等),業務開展地區以及業務收款行、匯款行、收款人、匯款人、交易附言等報文內容中涉及附表所列國家或地區。
若因業務涉及附表所列國家或地區,而導致業務被中止,我行將配合相關監管機構和清算機構,根據其要求對業務涉及資金進行查詢、退款、凍結、扣劃等。客戶對此情況予以知悉,同意我行為此有權自行對相關賬戶進行操作并承諾配合我行的其他相關措施。若因業務涉及附表所列國家或地區,而導致業務資金被終止、無法按時足額退回以及客戶因此產生損失的,客戶應當自行承擔所有后果。
若因業務涉及附表所列國家或地區,而導致我行受到相關監管機構制裁、處罰,涉及訴訟、仲裁或其他糾紛的,客戶應承擔我行由此遭受的一切損失并向我行進行賠償。
特此通知。
交通銀行離岸金融業務中心
2015年8月
附表OFAC制裁名單
國家或地區中文名,國家或地區英文3位代碼
- 蘇丹,SDN
- 敘利亞,SYR
- 朝鮮,PRK
- 伊朗,IRN
- 利比里亞,LBR
- 古巴,CUB
- 科特迪瓦,CIV
- 馬其頓,MKD
- 南蘇丹,SSD
- 白俄羅斯,BLR?
- 剛果金,COD
- 津巴布韋,ZWE
- 中非共和國,CAF
- 阿爾巴尼亞,ALB
- 黎巴嫩,LBN
- 俄羅斯,RUS
- 利比亞,LBY
- 厄立特里亞,ERI
- 索馬里,SOM
- 緬甸,MMR
- 也門,YEM
- 阿富汗,AFG
- 伊拉克,IRQ
- 波斯尼亞黑塞哥維那,BIH
關于ofac
OFAC, 即美國財政部海外資產控制辦公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于管理和執行所有基于美國國家安全和對外政策的經濟和貿易制裁，包括對一切恐怖主義、跨國毒品和麻醉品交易、大規模殺傷性武器擴散行為進行金融領域的制裁。OFAC直接隸屬于美國總統戰時和國家緊急情況委員會，經特別立法授權可對美國境內的所有外國資產進行控制和凍結，同時負責在對外經濟和貿易制裁事宜上，與美國的歐洲盟國進行緊密合作。
OFAC 的經濟與貿易制裁范圍共分成六大部分，分別是：特殊指定國家和個人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），反恐怖主義制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大規模殺傷性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁 (Cuba Sanctions) ，其他項目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。針對這每一個制裁范圍，都有嚴密的美國聯邦法律或者行政法規的立法依據予以支持，而且OFAC都被授權許可對可疑財產予以扣押或凍結。這六個既相互獨立又相互聯系的制裁范圍共同組成了一個體系龐大、涉及行業眾多、懲罰力度極強、影響跨越全球的美國經濟和貿易制裁網絡。
OFAC效力范圍
OFAC 對其管理范圍內六大部分的經濟和貿易制裁不定期地進行重新評估和更新，根據評估的結果并結合美國的國家安全和外交政策，會發表一系列的制裁名單。這些名單上的全部國家、地區或個人或是被認為可能對美國的國家安全和外交政策造成威脅的，或是認為其行為已經觸犯國際法、屬于國際犯罪。同時，這一系列的制裁名單，并不是簡單意義上的被制裁者的姓名羅列，而具有美國法意義上的行政法規的法律效力，“適用于所有的美國個人與團體” （Apply to all U.S. persons and entities (companies, non-profit groups, government agencies, etc.) . Wherever located.）。一旦被列入任何一個名單，則被列名者就陷入了一個無形無影卻又無處不在的制裁大網，至少在美國勢力可以控制和影響的范圍內，他的所有金融行為都面臨著被拒絕、他的全部財產都面臨著被限制轉移的巨大經濟風險。為了避免來自美國政府的政治壓力和法律風險，所有美國的金融機構在進行交易時，都被要求必須首先要對自己的交易對手進行OFAC名單的審查，只有當交易對手不在OFAC的名單之內時，才可以與之交易；反之，則必須中止交易。
